Debiut Beta ETF Dywidenda Plus na GPW. Oto jak działa i co warto wiedzieć o tym funduszu

W poniedziałek, 18 sierpnia 2025 r., na GPW debiutuje Beta ETF Dywidenda PLUS. Jest to pierwszy w rodzinie BETA ETF fundusz skonstruowany pod regularną wypłatę dochodów z dywidend, który śledzi nowy indeks dywidendowy WIGdivplus. Jest to też pierwszy dywidendowy ETF na polskim rynku, dzięki któremu można łatwo inwestować w spółki dywidendowe. Jak działa Beta ETF Dywidenda PLUS, na co zwrócić uwagę, a także czy warto się nim zainteresować już na starcie - wyjaśniamy.

Beta ETF Dywidenda PLUS to pasywny fundusz notowany na GPW, którego celem jest odwzorowanie zmian procentowych wartości indeksu WIGdivplus, którego publikację GPW Benchmark rozpoczął 3 lutego 2025 r., i wypłata dochodów uczestnikom. Fundusz będzie więc fizycznie replikował skład indeksu, w którym są spółki wypłacające regularnie dywidendy ze stopą dywidendy powyżej 2%. Fundusz jest notowany w systemie ciągłym pod tickerem ETFBDIVPL.

Inwestowanie w fundusze ETF. Dlaczego warto z nich korzystać aktywnie i pasywnie - Mateusz Mucha | Procent Składany

Jak działa Beta ETF Dywidenda PLUS i do kogo jest kierowany

Beta ETF Dywidenda PLUS jest w zasadzie ciągłym i fizycznym odwzorowaniem aktualnej struktury WIGdivplus. Oznacza to, że w jego skład będą wchodzić te same spółki, wśród których aż 3/4 stanowią spółki dywidendowe z WIG20. A także oznacza to, że założona stopa zwrotu będzie bardzo zbliżona do WIGdivplus i będzie podlegać takim samym zmianom w tych samych okresach, zarówno w trendach wzrostowych, jak i spadkowych. Jednocześnie fundusz prowadzić będzie politykę wypłat dywidend zgodnie z przyjętym statutem.

To rozwiązanie plasuje produkt w kategorii ETF-ów dystrybuujących dochody i kierowanych do inwestorów, którzy są w stanie zaakceptować zmienność rynku akcji. Zalecany horyzont inwestycyjny to co najmniej 5 lat. Zaś oszacowany stopień ryzyka przez zarządzających funduszem wynosi 4 w przedziale od 1 do 7.

Kluczowe informacje o funduszu Beta ETF Dywidenda Plus

Korzyści z inwestycji w fundusz Beta ETF Dywidenda Plus i czynniki ryzyka

Kluczową korzyścią jest prostota. Inwestorzy dzięki ETF mają możliwość w prosty sposób uczestnictwa w rynku bez potrzeby pracochłonnego tworzenia koszyka polskich spółek dywidendowych. Indeks WIGdivplus selekcjonuje emitentów na podstawie kryteriów dywidendowych, a fundusz go odzwierciedla. Taki układ zdejmuje z inwestorów potrzebę samodzielnej analizy i jednocześnie obniża znacząco koszty transakcyjne i czas potrzebny na śledzenie portfela inwestycyjnego.

Dużą zaletą, według zapowiedzi, będzie wypłata zgromadzonych dywidend. Co istotne, takie wypłaty będą realizowane co kwartał.

Ryzyka obejmują przede wszystkim ryzyko rynkowe, ponieważ koniunktura na rynku akcji podlega istotnym wahaniom, a produkt nie przewiduje ochrony kapitału ani wobec ryzyka rynkowego, ani kredytowego; wskaźnik ryzyka klasyfikuje produkt na poziomie 4/7 (średnie ryzyko), opartym o historyczną zmienność WIGdivplus przy założeniu 5-letniego okresu utrzymania zainwestowanych środków. Zarządzający przedstawili też scenariusze wyników (warunki skrajne, niekorzystny, umiarkowany, korzystny), które pokazujemy poniżej. Jednak są to tylko ilustracje oparte na danych z przeszłości i nie stanowią prognoz, a faktyczne ryzyko i zwroty mogą różnić się, zwłaszcza przy innym horyzoncie inwestycji.

7 spółek dywidendowych, które wciąż mają miejsce do wzrostu notowań

Czy warto skorzystać z dywidendowego Beta ETF?

Nie tylko prostota inwestycji jest cechą nowego, dywidendowego ETF. Dodatkowym atutem są koszty: do 30 czerwca 2026 r. opłata za zarządzanie wynosi 0%, a całkowite koszty bieżące ograniczono do 0,5% rocznie, co jest znacząco niższym poziomem względem samodzielnego budowania i utrzymywania szerokiego portfela dywidendowego.

Po 1 lipca 2026 r. opłata za zarządzanie ma wynieść 0,5% rocznie, a pozostałe koszty są limitowane do 0,4%, a to implikuje docelowy całkowity wskaźnik kosztów w przedziale 0,5–0,9% zależnie od aktywów. W praktyce zalecany jest minimalny horyzont utrzymania środków w funduszu na minimum 5 lat, ale wykup certyfikatów możliwy jest każdego dnia sesyjnego zgodnie ze statutem, czyli zainwestowane środki nie są blokowane, a wręcz łatwiejsze do upłynnienia niż większość innych rodzajów lokat kapitału.

Warto dodać, że GPW formalnie wprowadziła do obrotu certyfikaty serii A i B pod tickerem ETFBDIVPL z dniem 18 sierpnia 2025 r. więc fundusz jest dostępny dla inwestorów już od poniedziałkowego otwarcia sesji. Ponieważ WIGdivplus to indeks dochodowy obejmujący zarówno ceny, jak i dywidendy, ETF daje zintegrowaną ekspozycję na politykę dywidendową szerokiego grona polskich spółek. Jest więc dobrym rozwiązaniem dla długo- i średnio-terminowych inwestorów nastawionych na dochód z dywidend i może być atrakcyjną alternatywą wobec selekcji pojedynczych walorów, która choć może dać potencjalnie wyższe stopy zwrotu, to wymaga więcej pracy i może być kosztowniejsza.

Strona funduszu Beta ETF Dywidenda Plus

Beta ETF Dywidenda PLUS: Skład indeksu WIGdivplus 

Beta ETF Dywidenda PLUS odwzorowuje skład publikowanego przez GPW indeksu WIGdivplus. Dominują w nim spółki z WIG20, choć jest też miejsce dla wieloletnich dywidendowych weteranów, jak PCC Rokita, UNIMOT czy Grupa AMBRA.