Komunikat z 46 posiedzenia KNF

Komunikat z 46 posiedzenia Komisji Nadzoru Finansowego w dniu 5 listopada 2019 r.

W czterdziestym szóstym posiedzeniu Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) udział wzięli:

· Jacek Jastrzębski – Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowegoi),

· Małgorzata Iwanicz-Drozdowska – Zastępca Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego,

· Rafał Mikusiński – Zastępca Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowegoii),

· Jan Pawelec – Przedstawiciel ministra właściwego ds. gospodarki,

· Andrzej Kaźmierczak – Członek Zarządu Narodowego Banku Polskiego,

· Cezary Kochalski – Przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej,

· Tadeusz Kościński – Przedstawiciel Prezesa Rady Ministrówiii),

· Mirosław Panek – Przedstawiciel Bankowego Funduszu Gwarancyjnego*.

i) J. Jastrzębski nie brał udziału w omawianiu i głosowaniu spraw opisanych w pkt. 2 i 5a komunikatu.

ii) R. Mikusiński nie brał udziału w omawianiu i głosowaniu sprawy opisanej w pkt. 4b komunikatu.

iii) T. Kościński nie brał udziału w omawianiu i głosowaniu sprawy opisanej w pkt. 5a komunikatu.

* Członkowie Komisji uczestniczący w posiedzeniach wyłącznie z głosem doradczym,

nie biorący udziału w głosowaniach.

1. Komisja nałożyła na Lartiq Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna

z siedzibą w Warszawie (poprzednio Trigon Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Spółka Akcyjna, dalej „Towarzystwo”) m.in. następujące sankcje administracyjne

za naruszenia m.in. przepisów ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych

i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi („ustawa”)1:

I. Kara pieniężna w wysokości 5 milionów złotych nałożona została za:

- naruszenie art. 48 ust. 2a ustawy w związku z zarządzaniem przez Towarzystwo

funduszami inwestycyjnymi w sposób nierzetelny i nieprofesjonalny,

niezapewniający zachowania należytej staranności i niezgodny z zasadami

uczciwego obrotu, a także nieuwzględniający najlepiej pojętego interesu funduszy

oraz uczestników funduszy oraz w sposób niezapewniający stabilności

i bezpieczeństwa rynku finansowego,

- naruszenie art. 45a ust. 4a ustawy w związku z nieprawidłowym wykonywaniem

przez Towarzystwo bieżącego nadzoru nad podmiotem, któremu Towarzystwo

powierzyło zarządzanie portfelami inwestycyjnymi funduszy inwestycyjnych.

II. Sankcja administracyjna w postaci cofnięcia Towarzystwu zezwolenia na wykonywanie

działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych – w związku z ustaleniem,

że opisane wyżej naruszenia przepisów ustawy są rażące.

Sankcji administracyjnej opisanej w pkt II powyżej Komisja nadała rygor

natychmiastowej wykonalności.

Pełny komunikat KNF ws. Lartiq TFI SA.

2. Komisja jednogłośnie wydała decyzję nakazującą przeniesienie instrumentów

finansowych i środków pieniężnych oraz dokumentów związanych z prowadzeniem

rachunków, o których mowa w art. 69 ust. 4 pkt 1 ustawy o obrocie instrumentami

finansowymi z Vestor Dom Maklerski SA z siedzibą w Warszawie (dalej: Vestor DM)

do Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego SA Oddział – Dom Maklerski PKO

Banku Polskiego w Warszawie (dalej: DM PKO BP).

Powyższa decyzja została wydana w związku z cofnięciem Vestor DM (decyzją KNF

z dnia 24 września 2019 r.: ) zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej

(https://www.knf.gov.pl/knf/pl/komponenty/img/Komunikat_KNF_ws_Vestor_Domu_M

aklerskiego_SA_67185.pdf).

Zgodnie z art. 89 ust. 4 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, w przypadku

wygaśnięcia lub cofnięcia zezwolenia lub zaprzestania prowadzenia rachunków, o których

mowa w art. 69 ust. 4 pkt 1, przez podmiot prowadzący działalność maklerską, Komisja

może nakazać przeniesienie instrumentów finansowych i środków pieniężnych oraz

dokumentów związanych z prowadzeniem rachunków, o których mowa w art. 69 ust. 4 pkt

1, do innej firmy inwestycyjnej, która uprzednio wyraziła na to zgodę.

W ocenie Komisji przeniesienie instrumentów finansowych i środków pieniężnych oraz

dokumentów związanych z prowadzeniem rachunków papierów wartościowych z Vestor

DM do DM PKO BP należycie zabezpieczy interesy osób, do których należą przedmiotowe

aktywa.

Jednocześnie KNF zwraca uwagę, że przedmiotem przeniesienia są te instrumenty

finansowe i środki pieniężne oraz dokumenty, co do których osoby bądź podmioty

uprawnione nie podjęły decyzji o przeniesieniu do innej firmy inwestycyjnej.

3. Komisja jednogłośnie zezwoliła na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej

na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez Polski Gaz Towarzystwo Ubezpieczeń

Wzajemnych na Życie w zakresie grup 1, 3, 5 Działu I, zgodnie z załącznikiem do Ustawy

z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej - Podział

ryzyka według działów, grup i rodzajów ubezpieczeń:

1. Ubezpieczenia na życie.

2. Ubezpieczenia na życie, jeżeli są związane z ubezpieczeniowym funduszem

kapitałowym, a także ubezpieczenia na życie, w którym świadczenie zakładu

ubezpieczeń jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe.

5. Ubezpieczenia wypadkowe i chorobowe, jeżeli są uzupełnieniem ubezpieczeń

wymienionych w grupach 1-4.

4. Komisja jednogłośnie wyraziła zgodę na powołanie:

· Macieja Jacenko na stanowisko Prezesa Zarządu Domu Maklerskiego Pekao

Investment Banking SA,

· Andrzeja Zadrożnego na stanowisko Członka Zarządu Polski Gaz Towarzystwa

Ubezpieczeń Wzajemnych odpowiedzialnego za zarządzanie ryzykiem,

· Anny Krawczyk na stanowisko Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego Duszniki,

· Andrzeja Blachy na stanowisko Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego w Janowie

Lubelskim,

· Tomasza Łazarskiego na stanowisko Prezesa Zarządu Małopolskiego Banku

Spółdzielczego,

· Eweliny Śliwińskiej-Prokop na stanowisko Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego

w Leśniowicach.

5. Komisja jednogłośnie o udzieliła zezwolenia na przywrócenie akcjom formy dokumentu

(zniesienie dematerializacji akcji) z dniem 13 listopada 2019 r. spółkom:

· Impexmetal Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie,

· Alchemia Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie.

6. Komisja jednogłośnie podjęła ostateczną decyzję:

- uchylającą w całości decyzję Komisji z dnia 18 grudnia 2018 r. (pkt. 12:

https://www.knf.gov.pl/knf/pl/komponenty/img/Komunikat_KNF_18_12_2018.pdf )

nakładającą na Drop SA z siedzibą w Warszawie (dalej: „Spółka”) karę pieniężną

w wysokości 400 tysięcy złotych, w związku z naruszeniem art. 56 ust. 1 pkt 1 ustawy

o ofercie w zw. z art. 154 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,

- nakładającą na Spółkę karę pieniężną w kwocie 380 tysięcy złotych.

Ustalenie w ostatecznej decyzji kary pieniężnej niższej niż w decyzji z dnia 18 grudnia

2018 r. wynika wyłącznie z pogorszenia sytuacji finansowej Spółki. W toku ponownego

rozpatrywania sprawy Komisja uznała, że zarzuty przedstawione przez Spółkę we wniosku

o ponowne rozpatrzenie sprawy są niezasadne oraz potwierdziła okoliczności naruszeń

ustawy o ofercie.

Ustalona w ostatecznej decyzji kara pieniężna nałożona została za niewykonanie

obowiązku informacyjnego określonego w art. 56 ust.1 pkt 1 ustawy o ofercie w związku

z art. 154 ustawy o obrocie, polegającego na braku przekazania do publicznej wiadomości

informacji poufnej powstałej w dniu 25 stycznia 2017 r. dotyczącej zawieszenia

wykonywania działalności gospodarczej przez spółkę zależną Drop sp. z o.o.

7. Komisja jednogłośnie nałożyła na 2 biura usług płatniczych kary pieniężne (po 1,1 tysiąca

złotych) w związku z naruszeniem ustawy o usługach płatniczych. Naruszenia polegały

na nieprzekazaniu KNF w terminie dokumentu potwierdzającego zawarcie kolejnej

umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej w przypadku pierwszego biura oraz

na niezawarciu w terminie pierwszej umowy ubezpieczenia w przypadku drugiego biura.

8. Komisja zapoznała się:

· z raportem „Sytuacja finansowa powszechnych towarzystw emerytalnych

w I połowie 2019 r.”,

· z informacją dotyczącą podmiotów wpisanych na listę ostrzeżeń publicznych

Komisji Nadzoru Finansowego w okresie od 29.10.2019 r. do 4.11.2019 r.

9. Kolejne posiedzenia Komisji zaplanowane są na:

· 19 listopada 2019 r.,

· 3 grudnia 2019 r.,

· 17 grudnia 2019 r.,

· 9 stycznia 2020 r.

kom mra